O que são Robôs de Investimentos

O que é um robô de investimento?

Um robô de investimento é um programa de computador (software) que automatiza processos relacionados a transações financeiras. Eles podem atuar em uma ou mais fases desses processos.

As principais funções de um robô investidor

• analisar e escolher os melhores investimentos;
• executar aplicações financeiras;
• monitorar o desempenho desses investimentos;
• resgatar aplicações de acordo com determinadas regras.

Os robôs investidores podem ser mais simples ou mais sofisticados, dependendo de sua programação. Aliás, essa programação é 100% feita por humanos.

O papel principal dessa tecnologia é executar comandos com mais velocidade e reduzir possibilidades de falha. Assim, qualquer processo mecânico pode ser delegado para essa ferramenta.

O que é um algoritmo? 

Um algoritmo é uma sequência de comandos executados por um programa de computador sob determinadas condições. Esse software precisa, primeiro, ser alimentado por uma base de dados. Depois, ele coloca seus comandos em prática de acordo com sua programação.

O que os algoritmos têm a ver com as aplicações financeiras?

Qualquer tipo de robô que tem como objetivo executar uma estratégia de investimento pode ser classificado como robô investidor.

Atualmente, existem milhares de soluções no mercado que são classificadas em duas grandes famílias: robô trader e robô advisor.

Essas ferramentas podem ser mais simples ou mais sofisticadas dependendo da quantidade de recursos que elas oferecem e do grau de precisão com que elas executam suas tarefas. Vamos conhecer os principais tipos a seguir.

Quais são os principais tipos de robôs investidores?

Qualquer tipo de robô que tem como objetivo executar uma estratégia de investimento pode ser classificado como robô investidor.

Atualmente, existem milhares de soluções no mercado que são classificadas em duas grandes famílias: robô trader e robô advisor.

Essas ferramentas podem ser mais simples ou mais sofisticadas dependendo da quantidade de recursos que elas oferecem e do grau de precisão com que elas executam suas tarefas. Vamos conhecer os principais tipos a seguir.

Negociador de alta frequência ou high-frequency trader (HFT)

Os HFTs foram os primeiros robôs de investimento a surgirem no mercado financeiro. Eles deram origem ao que hoje conhecemos como robô trader.

Seu objetivo é executar ordens de compra e venda de investimentos de forma muito rápida, em frações de segundo.

É assim que eles dão apoio a bancos, corretoras de valores, fundos de investimento e outras instituições que negociam na bolsa de valores.

Robô advisor

Trata-se de um serviço de investimento automatizado. O robô é um software criado para recomendar, executar e monitorar uma carteira de investimentos.

Diferente do robô trader, que se baseia nos preços dos ativos, o robô advisor se baseia no seu perfil e nos seus objetivos para recomendar investimentos.

Para isso, ele é programado a partir de princípios consagrados da teoria econômica. A diversificação de investimentos é o principal deles, pois ela ajuda a proteger o seu patrimônio e aumentar a rentabilidade da sua carteira.

Esse tipo de serviço nasceu há cerca de dez anos nos Estados Unidos. Lá fora, a Betterment e a Wealthfront são as maiores empresas desse ramo e já possuem mais de US$ 26 bilhões em ativos sob gestão.

Aqui no Brasil, a Magnetis foi a empresa pioneira nesse segmento. Lançamos o nosso robô em março de 2015 e hoje oferecemos uma solução completa para cuidar dos seus investimentos.

Robô Consultor de investimentos digital ou digital investment advisor

Esse é um termo mais abrangente, pois envolve diversas modalidades de consultoria e gestão dos investimentos das pessoas.

Elas podem ou não usar robôs para a recomendação de aplicações financeiras. O que as enquadra nessa categoria é o fato de usarem plataformas digitais, como sites e aplicativos, para atender seus clientes.